加密货币犯罪损失在2019年增加一倍以上,达到45亿美元

密码追踪的一份报告显示,由于盗窃,黑客攻击和欺诈,加密货币用户,交易所和投资者蒙受了45亿美元的加密相关损失。

加密货币犯罪损失

加密货币犯罪损失

这些损失中的绝大部分来自庞氏骗局的惊人增长,退出诈骗和挪用资金犯罪,其价值同比增长了533%。

还有,传统 金融服务 越来越多地注入了加密资产。例如,对区块链进行广泛分析的结果发现,几乎所有美国银行都拥有与虚拟资产相关的非法货币服务业务(MSB),包括加密货币交易所。

对于银行而言,另外一个令人担忧的问题是,有66%的黑暗市场供应商出售被盗的金融产品和被盗账户。 加密货币。几乎所有(97%)勒索软件攻击都使用比特币作为支付工具。

“我们的研究揭示了2019年一些令人惊讶的趋势,” 密码追踪首席执行官David Jevans说。 “首先,发生了戏剧性的转变,从彻底的盗窃和交换黑客转向庞氏骗局,出口欺诈和其他骗局。

“其次,不管是否喜欢,银行在其帐户和支付网络中潜伏的虚拟资产比业内大多数人想象的要多。银行需要新的功能来发现非法的MSB,恐怖分子融资和其他主要风险来源。”

该报告还概述了全球范围内的监管措施。其中包括全面的反洗钱图表(反洗钱)的国家/地区法规,SEC,FinCEN和CFTC各自与区块链相关的执行机构的最新信息,以及有关各国主要法规和eCrime发展的详细报告。

盗窃,欺诈,黑客和挪用资金的趋势

加密犯罪分子在2019年是标志性的一年。加密货币犯罪总数比2018年增加了160%。但是,正如报告所表明的那样,如果2019年获得年度人物奖,那就是The Malicious Insider。

造成大部分损失的罪魁祸首是欺诈者,他们在从看似合法的区块链项目(实际上实际上是出口骗局)到加密庞氏骗局和金字塔计划等所有内容中经营。最终,所有价值$ 4.5B的非法加密货币都需要清洗。

加密资产盲点使银行面临风险

典型的美国十大银行在不知不觉中每年促成约20亿美元的非法加密货币交易。使用帐户和支付网络的隐形MSB使金融机构面临巨大的AML和反恐融资(CTF)合规风险。

进一步的研究表明,银行在2019年在全球支付了创纪录的AML罚金,超过62亿美元。随着与加密相关的洗钱和制裁规避执法的增加,这一数字在2020年可能会增加。

密码追踪首席运营官Stephen Ryan说:“随着加密资产越来越纠结于传统金融服务,反洗钱和CTF合规风险正在上升。”

“虚拟资产现在已广泛存在于银行帐户和支付网络中,银行必须找到应对风险的方法。要有效地缓解加密货币风险,就需要为合规人员配备最好的工具和情报,以使他们对这种新资产类别具有可见性。”

暗网市场

该报告还概述了针对暗网市场和其他非法供应商的多年研究项目,该项目揭示了暗市场供应商的情况:

  • 40%的受骗银行账户或信用卡凭证被盗卖,仅占面值的1%
  • 24%提供受损的支付服务帐户
  • 2%出售被盗的加密货币私钥

这些发现进一步强调了银行和金融机构在支付欺诈和虚拟资产洗钱风险方面面临的问题。

研究 还表明,比特币是网络勒索者的首选支付方式。在过去的一年中,他们要求BTC支付97%的勒索软件攻击费用。所有这些勒索的比特币将需要清洗,犯罪分子才能使用这笔资金。

加密货币犯罪损失

2020年将是激烈的监管变化的一年

研究小组确定了全球AML / CTF制度中成熟度和成熟度的不同水平。例如, 反洗钱D5 该协议于1月初在整个欧盟生效,在大多数欧盟国家中首次对加密货币法定交易进行监管。

另外, 密码追踪 描述了其客户和行业参与者对即将实施的FATF Travel Rule立法的紧迫性。

交易所和金融机构 G20 不到六个月的时间就可以找到解决此主要合规难题的解决方案-如何在执行加密货币交易之前遵守共享发件人和收件人信息的要求,同时保护机密性。

在美国,金融机构包括虚拟资产服务提供商(VASP)已被FinCEN提醒,他们必须履行BSA规定的旅行规则规定的资金,否则将面临执法行动。

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